Swedbanki III samba klientidel on võimalik saada tagasi kokku 3,62 miljonit eurot tulumaksu

Eelmisel aastal investeeris Swedbanki pensioni III sambasse 30 623 inimest ühtekokku 19,3 miljoni euro väärtuses. Kuna III sammas on ainuke investeerimislahendus, mille sissemaksetelt tagastatakse tulumaksu, siis on sinna investeerinud Swedbanki klientidel võimalik saada seeläbi tagasi 3,62 miljonit eurot.

Tulumaksu tagasisaamiseks tuleb esitada vaid tuludeklaratsioon. Info pensioni III samba sissemaksete kohta on pank esitanud Maksu- ja Tolliametile ning see on eeltäidetud deklaratsioonis kohe nähtav.

III samba sissemaksete suurus on aastaga veidi kasvanud kõikides vanusegruppides. Keskmise sissemaksu suurus oli  2015 aastal 630 eurot ja tulumaksutagastus sellelt on 126 eurot.

Swedbanki pensioni ja investeerimise valdkonna juhi Kaire Peiki sõnul näitab see, et III sammast nähakse üha enam kui tõhusat investeerimisvõimalust, mille abil on võimalik oma vanaduspõlv kindlustada. „Meeste panus kolmandasse sambasse oli siiski mõnevõrra suurem naiste omast – vastavalt 720 ja 534 eurot. Üheks selle põhjuseks on kindlasti ka erinevus meeste ja naiste sissetulekute vahel,“ sõnas Peik.

Kõige aktiivsemad sissemaksete tegijad olid mullu inimesed vanuses 40-59 aastat, alla 40-aastaste klientide panused on vaatamata väiksele kasvule jäänud siiski jätkuvalt tagasihoidlikuks. Peiki hinnangul näitab see vaid seda, et noored ei mõtle oma pensionipõlvele piisavalt. „Isegi kui mõistetakse kogumise vajalikkust, alustatakse sissemaksetega valdavalt alles keskeas. Nii jäävad säästud aga tagasihoidlikuks, sest kogumisaeg on liiga lühike. Mida varem kogumist alustada, seda rahaliselt kindlustatum on pensionipõlv, sest pikem kogumisperiood võimaldab soovitud summa saamiseks teha ka väiksemaid igakuiseid sissemakseid, “ rõhutas Peik.

Enamus Swedbanki klientidest eelistaski kogumist igakuiste sissemaksetena ning nende keskmine kuine panus pensioni III sambasse oli 43,5 eurot. Neid, kes tegid suuremaid sissemakseid kord aastas oli ülivähe - ühekordse sissemakse kasuks tegid oma valiku vaid 3,6% ja nende keskmine makse suurus oli pisut üle 1200 eurot.

Pensioni III sambasse on tulumaksuvabalt võimalik kalendriaasta jooksul paigutada kuni 15% oma brutopalgast, kuid mitte rohkem, kui 6 000 eurot. Juhul kui sissemakseid on teinud tööandja, ei ole isikul nendelt sissemaksetelt õigust tulumaksu tagasi saada.)

Veel fakte:

2015. aastal tehtud keskmised III samba sissemaksete suurused vanuse lõikes:

• Üle 63 aastased - keskmine aastane sissemakse  1398 eurot
• 60-62 aastased - keskmine aastane sissemakse 800 eurot
• 50-59 aastased - keskmine aastane sissemakse 689 eurot
• 40-49 aastased - keskmine  aastane sissemakse  545 eurot
• 30-39 aastased - keskmine aastane sissemakse 504 eurot
• Alla 30 aastased - keskmine aastane sissemakse 316 eurot.